Canada
US
Préparez-vous à rencontrer un Banquier personnel TD
Vous songez à faire affaire avec un Banquier personnel TD au sujet de vos finances? Voici quelques points à considérer avant de prendre rendez-vous :
Que fait un Banquier personnel TD?
Un Banquier personnel TD aide ses clients à prendre des décisions quant aux questions d’argent, aux finances personnelles et aux placements.
Avez-vous besoin d’un Banquier personnel TD?
Aujourd’hui, vous avez accès à un grand nombre de renseignements en ligne sur l’épargne et les placements. Vous pouvez faire de nombreuses opérations par vous-même. Toutefois, pour ce faire, vous aurez besoin de temps et de confiance, ce que vous avez peut-être déjà ou non. Et c’est correct.
De quels documents avez-vous besoin avant de rencontrer un Banquier personnel TD?
C’est une bonne idée de rassembler et d’examiner tous les documents financiers pertinents avant votre rendez-vous avec votre Banquier personnel TD.
Les documents à apporter comprennent :
- Documents fiscaux personnels
- Relevés de prêt hypothécaire
- Documents d’assurance maladie ou d’assurance collective
- Relevés de fonds communs de placement
- Relevés de CELI ou de REER
- Relevés de REEE
- Polices d’assurance
- Copie du budget de votre ménage (si vous en avez un)
Dressez la liste des questions que vous souhaitez poser au Banquier personnel TD.
Généralement, un Banquier personnel TD dirige la rencontre et vous pose des questions pour mieux comprendre vos besoins actuels et vos objectifs personnels. Il est toutefois important de préparer la liste des questions pour lesquelles vous souhaitez obtenir des réponses.
Voici quelques exemples de questions que vous pourriez vouloir poser à votre Banquier personnel, selon votre situation :
- Est-ce que ma stratégie de placement actuelle s’aligne toujours sur mes objectifs personnels?
- En fonction de mon budget et de mes dépenses mensuelles, combien devrais-je mettre de côté pour établir un fonds d’urgence?
- Pour l’achat ou la vente d’un bien immobilier, qu’est-ce que je dois savoir en ce moment?
- Est-ce que j’utilise correctement mes prêts, mes cartes de crédit ou d’autres produits de crédit pour répondre à mes besoins?
- En cas de changement en lien avec mon emploi, ma famille ou une autre situation personnelle, comment puis-je modifier mes opérations bancaires pour répondre à mes nouveaux besoins?
Souvenez-vous : il n’y a pas de mauvaises questions.
Soyez disposé à réévaluer vos objectifs et vos plans financiers
Même si vous êtes à l’aise avec votre plan financier actuel, il est important de rester ouvert à l’idée de le modifier puisque les marchés et vos finances évoluent. Faire preuve de souplesse, d’ouverture et de franchise avec votre Banquier personnel TD peut l’aider à répondre à vos préoccupations financières, immédiates et à long terme, grâce à l’élaboration d’un plan financier adapté à votre situation personnelle.
